3000年12月31日水曜日

配当成長株と高配当株. MCD と PFF の比較から分かる配当成長株投資の絶対的優位性

高配当株と配当成長株への投資, どちらがより優位性を持つのか常に投資家は悩んでいるのではないかと思います. 私もその一人でした. 今ではその間を取るハイブリッド投資法を採用しています.
以下のデータは私の投資方針を決定づけるに十分でした. 投資における一つの真理だと確信しています. 投稿日にその事実を表しています.次の 1000 年でも変わらないでしょう.✳最新記事はこの記事(2017/04/01投稿)の次です.

今回具体例として配当成長株の雄である マクドナルド (MCD) と, 安定した株価と高配当が魅力の 優先株 ETF (PFF) とを比較し, どちらがより有利な投資法であるかを考察しました.
以下に, 結果を表としてまとめています.

3000年12月30日火曜日

持ち家より賃貸の方が有利に決まっている

不動産の目利きができ, 将来値上がりが見込める物件を購入できるならこの限りではないでしょう. そして日本以外の国ならば先ず家を買う事を優先してもよいでしょう. 何故ならアパートメントの家賃が毎年 2-5% 程度値上がりしますし, 築年数による価値の減額がほとんどないからです. こういった環境が基本としてあるならば持ち家を選択する価値はあります.
しかしここは日本ですから日本基準で考えましょう.

じゅんのおすすめ記事

当ブログのおすすめ記事を集めました.

2019年3月18日月曜日

19 年 03 資産状況

年初には弱気相場入りしたとの見方が多勢でしたが復調しましたね.  2019 年 2 月も堅調に推移し我が家の資産状況も回復基調が続いています.

早速今月の資産状況にうつります. 3月に入ってから突然に本業が殺人的な忙しさとなったため詳細な報告は省きます


投資方針
・追加投資, 再投資と増配による配当成長を目指しています.
・グロース株に分類される銘柄についても一定程度は投資を行い, 値上がり益についてもある程度は取り込むようにしています.
・石玉混合の個別株 50 銘柄弱から成る広く分散されたポートフォリオを組んでいます.

投資方針別構成比

バリュー 41%(前月比±0%), グロース株 18%(±0%), 高配当株 35%(±0%), ETF (全てVDC) が 6%(±0%) となっており比率に変化はありませんでした.

市場全体が押し上げられたからですね.

資産推移と売買について (集計は毎月 27 日 (又はその前後の休日) に行なっています.).


集計はドル建てで行っています. (期間: 2017.01-2019.02末).
年初には 148.0 ポイントまで下落しましたが, 1, 2月の堅調な市場環境に支えられて 168.2 ポイントまで回復しました.. 元本との差は +23.4 ポイント (元本比 + 16.16%) 程となります. 一月初めには弱気相場入りとの見方が多勢でしたが持ち直しましたね. 短期的な株価の変動は読みづらいので, 値動きは気にせずに無用な売買を控えるのが大切なことが分かりますね.

(便宜的にグロースとバリューで分けていますが, 投資はその企業が持つ価値へ注目し, その価格 (株価) と比較して割安又は妥当であるとの判断から行うものです. ですから, 私はこれら 2 つの投資法の本質は同じであり特に分ける必要があるものではないと思っています. )

売買状況について
今月はつみたてNISA でのみ投資を行っています. (そのつみたてNISA 分はこの集計に含まれていません).

今月はありませんでした.

※この表は含み益の推移を表しています. 受取配当部分は再投資で元本に組み入れてしまっているので, 資産運用による正味の利益を正確に反映したものではありません. これらを踏まえた年間収支を 1 月の資産状況で報告することとしています.


今月の忙しさは異常で子育てにも関与できない状況が続いています. フルタイムで働いてくれている妻に申し訳が立たないのでなかなかまとめる時間を取れませんでした. 今月はここまでという事で。。。

つみたてNISA 口座を楽天に移管しました. 楽天カードでポイントが 1% 付くからです. つみたてNISA の状況も近々纏めないといけないですね.

Let's enjoy investment!

関連記事です.

ETF, ベンチマークについての解説を行っています.

投資先の選択が悩ましいなら AI に投資をお願いするのも良い手段です.

他にもこんな記事を書いています.
投資だけでなく, 人生においても参考となる助言が多いのもバフェット氏の特徴です.

他にもいろんな記事を書いています. 詳細はタブ内を参照ください.

2019年2月9日土曜日

19 年 02 月資産状況

昨年末の荒れ模様と打って変わり 2019 年 1 月は比較的堅調な市場となりました. おかげさまで大きく減らした含み益も回復基調となっています.


早速今月の資産状況にうつります.

2019年2月3日日曜日

医療費控除の申請方法 (確定申告)

1月1日から12月31日までにかかった医療費が所得から控除される制度です。

2019年1月19日土曜日

V.F.Corporation (VFC) 決算を受け株価急騰

VFC の株価が前日比 +10% と急騰しています. 第 3 四半期の結果が良好だったからです.

2019年1月12日土曜日

19 年 01 月資産状況

18 年 12 月 23 日に資産状況をまとめています. いつもより一週間早くまとめていますが, 12月28日-1月05日まで海外で過ごす事としたためです. 予想通りネット環境 (というか Google サービスへのアクセス) は用意できませんでした. どこの国に行ったのかこれだけで皆さま予想できると思います.


旅行プランですが, 日本からは私と妻, 子供の 3 人が飛び, 海外在中の妻の姉と現地で合流し 一緒に年越しを祝う事にしていました. 京都も株式市場もガクブル凍えるような寒さですが, 某国が持つ東洋のハワイでのんびりとした時間を過ごして来ました.


さて, そんな南国の温かい風を懐かしみながら今月の資産状況を振り返ります.


2018年12月24日月曜日

確定申告に向けた準備 (外国税額控除)

外国税額控除について国税庁 HP (e-Tax) での入力方法をこちらにまとめましたが, 今回は入力するデータのまとめ方についてです.

2018年12月23日日曜日

18 年 12 月 つみたて NISA 運用状況

つみたてNISA を始めてから約 5 ヵ月が経ちました. 投資額も約 17 万円となっています. これといって特別な管理を必要とせず, ほったらかしで積立投資が継続されるのはありがたい仕組みです.

2018年12月16日日曜日

Jura E6 はおススメの全自動エスプレッソメーカー

全自動エスプレッソメーカーとはその名の通り, コーヒー豆をグラインドして抽出操作までを自動で行ってくれる機械です. 私たちが行う事は電源ボタンを押して, コーヒーを抽出するボタンを押すだけです.


コンビニから始まり, 最近ではファミレスにも業務用のコーヒーマシンを見かける機会が増えましたので, これら機器の家庭用と思って頂ければ差し支えないかと思います.

2018年12月15日土曜日

SBI セレクトプランは iDeCo における最適解

iDeCo 口座を開設することにしました.

私の口座ではなく, 共働きで働く妻の口座です.
家族のための口座選びは自分の口座を選択する以上に気を使いました.

2018年12月9日日曜日

18 年 12 月資産状況

18 年 11 月は NASDAQ に代表されるハイテク銘柄が低迷し,落ち着きがない状況が. 9, 10, 11 月と続いています. 10 年続く好相場もそろそろ終わりを迎えるのかもしれません.
この先どうなるか分かりませんが, 私が積立投資を続けていくことに変わりはないでしょう.


さて, 今月の資産状況に移ります.

2018年11月23日金曜日

節税 家族の支出で自分 (又は妻) の控除対象になるもの

貯蓄を増やすには


  1. 稼ぐ
  2. 支出を減らす
  3. 運用する


この 3 点となるわけですが, 節税も「支出を減らす」うえで大切な取り組みの一つとなります.

2018年11月18日日曜日

18 年 11 月 つみたて NISA 運用状況

つみたてNISA を始めてから約 4 ヵ月が経ちました. 投資額も約 13 万円となっています. これといって特別な管理を必要とせず, ほったらかしで積立投資が継続されるのはありがたい仕組みです.

2018年11月10日土曜日

18 年 11 月資産状況

18 年 10 月は世界的に株価が低迷し, これに付随してボラティティの高い市況となりました. このため今回の報告では大幅なマイナス成長となりました. 今回の下落が一時的な調整で, 再び上昇を見せるのか, それとも経済危機から長く続いた好況も今回の下落から低迷期へと移るのか不透明ですが, 淡々と配当再投資とつみたて投資を続けていればそのうち報われると思っています.


さて, 今月の資産状況に移ります.

2018年10月21日日曜日

18 年 10 月 つみたて NISA 運用状況

つみたてNISA を始めてから約 3 ヵ月が経ちました. 投資額も約 10 万円となっています. これといって特別な管理を必要とせず, ほったらかしで積立投資が継続されるのはありがたい仕組みです.

2018年10月14日日曜日

18 年 10 月資産状況

18 年 9 月は落ち着いた市場環境で私の資産も順調に推移しました. (ここ最近の下落でまた下がったので 11 月の報告ではマイナス成長になってるかもしれないですけどね. 月々の値動きなど寄せては返す波みたいなものです. 気にしても仕方ありません.)


さて, 今月の資産状況に移ります.

2018年9月29日土曜日

保育園 (こども園) 入園の為におこなった4つのステップ

我が家もおよそ 2 年前まで DINKS 世帯で夫婦共々バリバリと働いていたわけです.


しかしながらこの DINKS 世帯がいつまでも NKS 状態であるはずも無く, めでたく子供が産まれるわけですよね. このめでたくも問題となってくるのは, 如何にして今まで続けてきた DI 状態を維持するかという事です.

2018年9月15日土曜日

18 年 9 月 つみたてNISA 運用状況

米国赴任から帰国しましたので, つみたて NISA 制度を用いて運用を始めていましたが, 今回はこの状況をまとめました.